Forensic Delivery Center

Effektiv etterlevelse og håndtering av risiko knyttet til økonomisk kriminalitet

Da den skjerpende hvitvaskingsloven kom i 2018, ble det mer krevende for banker og finansinstitusjoner å balansere effektiv drift med kravene i lovverket. Det ville ��㣨Leyu�� gjøre noe med. I dag bidrar tjenesten Forensic Delivery Center (FDC) til effektiv håndtering av antihvitvaskingsoppgaver og etterlevelse av regelverket gjennom engasjerte studenter.

Investeringer er utfordrende

For mange banker og finansinstitusjoner er det utfordrende å gjøre nødvendige operasjonelle investeringer, samtidig som man må håndtere forventninger knyttet til digitalisering og prosesseffektivisering. Spesielt krever lovpålagte aktiviteter, som kundetiltak og løpende oppfølging av kundeforhold, betydelige ressurser. Disse aktivitetene har en tydelig innvirkning på institusjonenes operasjonelle kapasitet og krever en balansert tilnærming for å både sikre effektivitet og etterlevelse.

I 2019 etablerte ��㣨Leyu�� tjenesten «Forensic Delivery Center» (FDC) som en respons på utfordringene. FDC er en effektiv tjeneste bestående av studenter med studieløp innen politi, juss, økonomi og kriminologi. Ressursene har operasjonell erfaring fra en rekke arbeidsoppgaver innenfor KYC, TM, sanksjoner og virtuell valuta som er tilegnet gjennom prosjekter hos flere norske og europeiske finansinstitusjoner og kryptobørser.

Gjennom FDC tilbyr ��㣨Leyu�� en kostnadseffektiv og fleksibel løsning for støtte til repetitive og tidskrevende oppgaver innenfor anti-hvitvasking. Tjenesten gir virksomheter tilgang til en dynamisk og effektiv arbeidsstyrke som kan tilpasses varierende arbeidsmengder, oppgaver og spesifikke behov. Tjenesten har bidratt til å optimalisere klientenes operasjonelle effektivitet og sikre overholdelse av krav, samtidig som den har resultert i reduserte kostnader og tidsbesparelse for våre klienter.

��ø��ٲ��

Peder Olsbø

Leder antihvitvasking og finansiell kriminalitet

��㣨Leyu�� i Norge

mail
call

Gjennom FDC-leveranser har vi hjulpet klientene våre med følgende:

120.000 timer prosesseringsarbeid
Behandlet og håndtert mer enn 25.000 varsler knyttet til transaksjonsmonitorering
ID-remediert 160.000 kunder
Utført over 30.000 risikovurderinger av bedriftskunder underlagt standard risiko (ODD)
Utført over 6.000 risikovurderinger av bedriftskunder underlagt forsterkede kundetiltak (EDD)
Utført over 40.000 risikovurderinger av personkunder underlagt standard risiko (ODD)
Utført over 5.000 risikovurderinger av personkunder underlagt forsterkede kundetiltak (EDD)
Gjennomført oppdrag på vegne av syv ulike finansinstitusjoner, forsikringsforetak og kryptobørser.

FDC kan bistå med:

Know Your Customer (KYC)

Innhenting og oppdatering av kundeinformasjon
Kundetiltak i forbindelse med etablering og løpende oppfølging av person- og bedriftskunder
Identifisering av reelle rettighetshavere og eierskapsstrukturer
Identifisering og vurdering av PEP/RCA
Legitimering

Transaksjonsmonitorering

Håndtering av varsler i transaksjonsmonitoreringssystemer
Transaksjonsanalyser
Analyser av avvikende adferdsmønster
Utarbeidelse av rapporter om mistenkelige transaksjoner (MT) til Økokrim.

Dokumentgjennomgang og analyse

Vurdering av dokumentets troverdighet
Verifisering av fakta
Utarbeidelse av sammendragsrapporter

Referanseprosjekter

FDC leverte tjenester for banken over en lengre periode, totalt over 20 000 arbeidstimer. Tjenestene omfattet transaksjonsmonitorering, undersøkelser og analyser av flaggede transaksjoner, utarbeidelse av MT-rapporter til Økokrim, ID-oppdatering (innsamling av legitimasjon for bedrifts- og personkunder), samt EDD-er og ODD-er på bankens høyrisikobedriftskunder.

FDC ble leid inn for å gjennomføre forsterkede kundetiltak på alle høyrisikokunder innenfor Equipment Finance-segmentet, og på alle kunder med factoring-tjenester. Dette innebar blant annet informasjonsinnhenting gjennom åpne kilder og kundedialog via mail og telefon. Videre gjennomførte FDC transaksjonsanalyser og PEP-vurderinger.

Gir studentene verdifull erfaring

FDC gir mer enn verdi til kundene �� det gir også studenter en unik mulighet til å bygge verdifull erfaring. Gjennom arbeid med risikovurdering, regulatoriske utfordringer og temaer som kryptovaluta, får de innsikt i hvordan ulike kundesegmenter opererer i praksis. Spennende prosjekter og varierte oppgaver gir en bratt læringskurve, samtidig som de utvikler praktisk kompetanse innen finans og antihvitvaskingsarbeid.

Kochai Wahid Shamohammad tar en mastergrad i rettsvitenskap ved Universitetet i Oslo og jobber i FDC. Hun mener den praktiske erfaringen hun har fått gjennom prosjektene er uvurderlig.

�� Du får innsyn i hvilke vurderinger som må gjøres ved kartlegging av risiko, samt hvordan man målrettet håndterer dem. AML-arbeid er gjerne overordnet andre områder innen finans og økonomi, og man får derfor også innblikk i mange ulike kundesegmenter, produkter og tjenester. Enhver virksomhet som inkluderer transaksjoner og samhandling med kunder krever en bevissthet om risiko forbundet med dette.

Masterstudent i økonomi og administrasjon ved NHH, Johannes Seeberg, har ikke vurdert å søke noen annen deltidsjobb i løpet av de siste tre årene han har jobbet i FDC. Selv om mange av oppgavene hos kundene er like, er det alltid nye rutiner, systemer og arbeidsmiljøer å sette seg inn i, ifølge Seeberg.

�� Det gjør arbeidshverdagen spennende og motiverende. Ledelsen i FDC er dessuten svært dyktige, og gir frihet under ansvar. Som student har jeg fått svært verdifull erfaring. Viktigst er nok forståelsen av hvor essensielt det er å tilpasse seg fort i nye settinger, enten det gjelder nye rutiner eller arbeidsmiljø, for å sikre at man er i stand til å løse de oppdragene man blir tildelt.