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Nos experts en gestion des risques financiers vous aident à améliorer votre performance globale, à appuyer la prise de décision et à répondre aux exigences de conformité. Cela passe par la définition d’une stratégie de risque pertinente, l’optimisation de la performance ajustée au risque et la mise en œuvre de recommandations concrètes.

Grâce à une expertise sectorielle approfondie, des avis éclairés et des solutions appuyées par la technologie, nous vous aidons à faire évoluer vos processus, votre gouvernance et votre stratégie, afin de maîtriser vos risques financiers et opérationnels, et d’accélérer votre performance.

Nos solutions sont conçues pour s’adapter à votre secteur d’activité, et s’articulent autour de plusieurs enjeux clés sur lesquels nous intervenons via une approche de gestion unique:

Nous vous accompagnons dans le développement, la validation, la gestion et le déploiement de tout type de modèles de risques. Cette offre répond aux exigences réglementaires toujours plus strictes imposées aux banques pour disposer de modèles robustes de risque de crédit, risque de marché ou risque opérationnel.

La qualité des données utilisées dans les reportings réglementaires des institutions financières est régulièrement pointée du doigt. Cela met en lumière des défis structurels persistants: rapprochements manuels nombreux, problèmes de fiabilité des données, limitations des systèmes, contraintes analytiques, de ressources et de temps, ainsi que des faiblesses de gouvernance. Nous vous aidons à rendre vos reportings réglementaires fiables, efficaces et résilients.

Depuis plusieurs années, la valorisation des instruments financiers est une expertise clé de nos équipes. En lien avec notre centre de compétences iRadar en Allemagne, nous accompagnons tous les types d’acteurs (secteur public, entreprises, banques, compagnies d’assurance�). L’impact de la norme IFRS 9 est particulièrement significatif pour les institutions financières. Nous vous aidons à en comprendre les implications et à les piloter efficacement.

Les superviseurs (BCE, BNB) évaluent régulièrement les risques de chaque établissement dans le cadre du Supervisory Review and Evaluation Process (SREP). Ce processus synthétise les constats des superviseurs et fixe des objectifs à atteindre dans un délai imparti. À ce moment-là, il est souvent judicieux de faire appel à ÀÖÓ㣨Leyu£©ÌåÓý¹ÙÍø FRM pour vous accompagner dans la mise en conformité.

Souvent, les risques sont gérés à travers des dispositifs multiples et superposés, générant redondance et inefficience. Les technologies de support n’ont pas toujours suivi l’évolution des fonctions risques. Nous vous aidons à rationaliser et unifier ces cadres dans une approche intégrée, cohérente et pragmatique.

Nous vous accompagnons dans l’intégration des risques ESG et climatiques dans votre dispositif de gestion des risques � un sujet qui demeure prioritaire pour les régulateurs à court et moyen terme. Cela passe par des analyses d’écarts réglementaires, des évaluations de matérialité de vos activités, et la définition de vos priorités.

Nous vous aidons à concevoir et à mettre en œuvre un cadre robuste:

• mise en place d’une gouvernance adaptée,
• définition d’une appétence au risque ESG alignée à votre stratégie,
• élaboration d’outils de mesure (analyse de scénarios, stress tests, etc.).

Grâce à notre réseau international, nous vous apportons une vision des meilleures pratiques du marché, pour vous aider à construire un dispositif proportionné à vos enjeux.

Nous vous accompagnons dans l’élaboration de plans de redressement et de résolution pour renforcer votre gouvernance, votre structure de capital, et enrichir vos playbooks (recovery, bail-in, cession d’activités, etc.). Nous intervenons également en tant qu’évaluateur indépendant, vous aidons à moderniser vos systèmes de pilotage de l’information, et évaluons votre niveau de préparation pour assurer la continuité opérationnelle.

La conformité réglementaire est un prérequis pour exercer dans le secteur financier (banques, assurances, gestionnaires d’actifs, prestataires de services de paiement, etc.). Les acteurs du secteur n’ont d’autre choix que d’y investir, sous peine d’exposer leur réputation, leur gouvernance (y compris au niveau dirigeant), et de s’exposer à de lourdes sanctions.

Notre ambition: combiner une forte expertise en compliance avec des solutions pragmatiques et efficientes, fondées sur une compréhension fine de vos activités. Pour cela, nous développons une solution ÀÖÓ㣨Leyu£©ÌåÓý¹ÙÍø transversale, intégrant la technologie, pour vous accompagner dans vos transformations à enjeu réglementaire.

Évaluation stratégique ou opérationnelle de l’écart entre votre dispositif actuel et les exigences cibles, en termes de conformité, de gouvernance et de ressources:

• Prise en compte des marchés cibles, de la promesse client et des canaux de distribution pour anticiper contraintes et opportunités;
• Identification de l’impact sur les systèmes, processus, gouvernance et équipes;
• Analyse de risques.

Accompagnement dans la définition stratégique de votre modèle de conformité : gouvernance, contrôles, politiques, procédures, coordination des efforts, suppression des silos, valorisation des synergies:

• Mise en place des leviers d’une culture compliance;
• Refonte des processus transverses et de la RACI, y compris stratégies d’externalisation ;
• Conception du cadre optimal de contrôle compliance;
• Définition de l’architecture IT cible et des solutions technologiques associées.

Accompagnement dans la définition et le déploiement de vos politiques, procédures et contrôles :

• Rédaction des politiques, supports de formation, etc.;
• Gestion de projet et de programme;
• Coordination des parties prenantes internes et externes (y compris les régulateurs);
• Déploiement de KPIs compliance et reporting;
• Réalisation de missions d’assurance/attestations.

Accompagnement dans la sélection et l’implémentation de technologies alignées à votre stratégie de conformité, pour réduire les coûts et accroître la performance, l’agilité et l’efficacité:

• Visualisation des données;
• Modèles analytiques prédictifs pour anticiper opportunités, problématiques et risques (monitoring des transactions via machine learning, robo adviceâ€�);
• Automatisation intelligente des processus et contrôles.