金融犯罪対策とマネロン等対策の统合
8月23日、金融庁?警察庁は、法人口座を含む预贮金口座の不正利用等防止に向けた対策の一层の强化について金融界に要请しました。诈欺の急増、法人口座を悪用した事案の発生等を踏まえ、预贮金口座を通じて行われる金融犯罪への対策とマネロン対策等の统合と高度化は、すべての金融机関において急务となっています。
金融财政事情研究会「週刊 金融财政事情」2024年11月26日号への寄稿につき、同法人の许可を得て転载しました。
Article Posted date
09 December 2024
8月23日、金融庁?警察庁は、法人口座を含む预贮金口座の不正利用等防止に向けた対策の一层の强化について、以下の诸点につき、金融界に要请しました。
- 口座开设时における不正利用防止及び実态把握の强化
- 利用者侧のアクセス环境や取引の金额?频度等の妥当性に着目した多层的な検知
- 不正の用途や犯行の手口に着目した検知シナリオ?敷居値の充実?精緻化
- 検知及びその后の顾客への确认、出金停止?冻结?解约等の措置の迅速化
- 不正等の端绪?実态の把握に资する金融机関间での情报共有
- 警察への情报提供?连携の强化
要请では、诈欺の恐れが高い取引を検知した场合の都道府県警察への迅速な情报の提供や、そのための连携体制の构筑に向けた警察庁?都道府県警察との具体的协议に加えて、都道府県警察からの协力依頼（被害届の提出?不正と判断するに至った情报の提供等）に対する适切な対応も求められています。
この要请における対応のうち、情报共有のポイントと课题について「週刊金融财政事情」（一般社団法人金融财政事情研究会）2024年11月26日号に掲载された记事、「対策の実効性向上に不可欠な金融机関间の协力や警察との连携」として掲载されたものを転载しています。
寄稿の全文は、添付の笔顿贵をご覧ください。
执笔者
あずさ监査法人
金融统辖事业部 金融アドバイザリー事业部
エグゼクティブ?アドバイザー 尾崎寛
