创意工夫による「主体的な」顾客管理への取组み
金融庁により2024年4月に改订された「マネロン?テロ资金供与対策ガイドラインに関するよくあるご质问（贵础蚕）」について、改订の背景とそのポイントについて解説します。
金融财政事情研究会「週刊 金融财政事情」」2024年6月4日号において、あずさ监査法人は「『主体的な』顾客管理を促す金融庁マネロン指针の贵础蚕改订」と题する记事を寄稿しました。
実効性向上を目的とした、マネロンガイドライン贵础蚕の改订
金融机関はマネロンガイドラインにもとづく基础的な态势整备を2024年3月末までに完了していると思われます。今后は、有効性评価を主眼とする贵础罢贵第5次対日相互审査を见据えて、リスクベース、かつ、有効性を重视した対応が求められます。
今回のマネロンガイドライン贵础蚕改订は、基础的な态势整备を主眼とした従来の形式要件を改订し、リスク分析に基づき各金融机関が创意工夫?主体的な対応を行うことを促进することにあります。
今回の改订で最も着目すべきは、厂顿顿を适用できる対象顾客の选定と顾客情报更新の频度と考えられます。継続的顾客管理において、顾客からの回答が得らえない上にアンケートの発送?回収コストがかかるというような、金融机関等が抱える课题を解决策の一つになりうると考えられ、持続可能な継続的顾客管理の态势构筑を検讨することが期待されます。
ただし、この主体的な取组みを実现するためには、リスク分析が求められています。リアルタイムでリスクに応じた个々の事象を検知し确认を行うため、データの整备と検証体制を构筑する必要があります。
本寄稿は、「週刊 金融财政事情」（2024年6月4日号、一般社団法人金融财政事情研究会）に掲载されたものを転载しています。
寄稿の全文は、添付の笔顿贵をご覧ください。
执笔者
あずさ监査法人
金融アドバイザリー事业部
ディレクター 松岡 靖典（まつおか やすのり）
