Vl谩dn铆 n谩vrh zm臎ny z谩kona proti pran铆 拧pinav媒ch pen臎z (鈥濧ML z谩kon 膷. 253/2008 Sb.鈥�) je aktu谩ln臎 projedn谩v谩n ve Sn臎movn臎. C铆lem je odstranit vyt媒kan茅 nedostatky sou膷asn茅 煤pravy. Nov茅 zn臎n铆 roz拧i艡uje rozsah povinn媒ch osob o dal拧铆 kategorie, zav谩d铆 nov茅 postupy v oblasti kontrol klient暖 a upravuje definice virtu谩ln铆ch aktiv nebo zem臎 p暖vodu.
Insolven膷n铆 spr谩vci a restrukturaliza膷n铆 spr谩vci
Insolven膷n铆 a restrukturaliza膷n铆 spr谩vci nejsou v sou膷asn茅 dob臎 podle AML z谩kona povinn媒mi osobami. To by m臎lo zm臎nit jeho nov茅 zn臎n铆. D暖vodem je fakt, 啪e nakl谩daj铆 s majetkovou podstatou dlu啪n铆ka (v膷etn臎 prodeje movit媒ch a nemovit媒ch v臎c铆) a jsou tak ze z谩kona opr谩vn臎ni disponovat s ciz铆m majetkem.
Povinn茅 osoby nemus铆 prov茅st kontrolu klienta, ale budou m铆t povinnost ozn谩mit podez艡el媒 obchod Finan膷n铆mu analytick茅mu 煤艡adu (FA脷). Ot谩zkou je, zda bez proveden铆 kontroly budou m铆t spr谩vci dostatek informac铆 k odhalen铆 a n谩sledn茅mu posouzen铆 podez艡el茅ho obchodu.
Provozovatel茅 hazardn铆ch her
Nov茅 zn臎n铆 AML z谩kona zahrnuje mezi povinn茅 osoby i provozovatele online loterie a online binga. D暖vodem je zv媒拧en茅 riziko zneu啪it铆 u啪ivatelsk茅ho konta, kter茅 je z艡izov谩no p艡i registraci k t臎mto hazardn铆m hr谩m.
Obchodn铆ci s drah媒mi kovy a drah媒mi kameny
Obchodn铆ci s drah媒mi kovy nyn铆 spadaj铆 do kategorie ostatn铆ch, taxativn臎 nepojmenovan媒ch povinn媒ch osob, novela z谩kona je ji啪 jako povinn茅 osoby v媒slovn臎 vymezuje.
Kdy je mo啪n茅 neprov茅st kontrolu klienta?
Sou膷asn媒 AML z谩kon neupravuje postup, kter媒 by povinn茅 osob臎 umo啪nil neprov茅st kontrolu klienta v p艡铆pad臎, kdy by jej铆 proveden铆 mohlo v茅st ke zma艡en铆 拧et艡en铆 podez艡el茅ho obchodu.
Podle nov茅ho zn臎n铆 AML z谩kona ke kontrole nedojde ve dvou situac铆ch:
a) kdyby proveden铆 kontroly nebo jej铆 d铆l膷铆 膷谩sti mohlo v茅st ke zma艡en铆 nebo ohro啪en铆 拧et艡en铆 podez艡el茅ho obchodu, nebo
b) pokud d谩 FA脷 pokyn k neproveden铆 kontroly nebo jej铆 d铆l膷铆 膷谩sti z d暖vodu, 啪e by jej铆 proveden铆 mohlo zma艡it nebo ohrozit 拧et艡en铆 podez艡el茅ho obchodu nebo prob铆haj铆c铆 trestn铆 艡铆zen铆.
V praxi bude muset povinn谩 osoba tento postup zaznamenat a tak茅 detailn臎 zd暖vodnit neproveden铆 kontroly tak, aby bylo mo啪n茅 postupy zp臎tn臎 rekonstruovat.
Novela AML z谩kona zahrnuje virtu谩ln铆 aktiva do definice plateb v hotovosti
Zm臎na se bude t媒kat jen plateb za zbo啪铆 vysok茅 hodnoty. Z谩kon tuto hodnotu zat铆m nespecifikuje, pravd臎podobn臎 bude n谩sledn臎 upravena vyhl谩拧kou. Povinn茅 osoby budou muset zav茅st dodate膷n茅 kontroln铆 mechanismy pro virtu谩ln铆 aktiva a p艡铆padn臎 implementovat nov茅 opera膷n铆 syst茅my pro detekci a monitoring t臎chto plateb.
Dal拧铆 zm臎ny
Definici zem臎 p暖vodu nov臎 upravuje n谩vrh samotn茅ho AML z谩kona, jej铆 obsah ale z暖st谩v谩 beze zm臎n. 脷prava ponech谩v谩 v definici zemi p暖vodu fyzick茅 osoby tak茅 st谩t, ve kter茅m m谩 fyzick谩 osoba trval茅 bydli拧t臎 d茅le ne啪 jeden rok. Tato informace ale v praxi nen铆 ve艡ejn臎 dostupn谩 a povinn谩 osoba tak bude muset tento 煤daj od klienta zji拧钮ovat (nap艡. prost艡ednictv铆m KYC dotazn铆ku).
Novela nov臎 upravuje tak茅 p艡estupek, kdy povinn谩 osoba nespln铆 opat艡en铆 k n谩prav臎, nebo neinformuje FA脷 o spln臎n铆 opat艡en铆 k n谩prav臎 bez zbyte膷n茅ho odkladu, nejpozd臎ji do 10 dn暖 po uplynut铆 lh暖ty. Za tento p艡estupek je mo啪n茅 ulo啪it pokutu do 1 000 000 korun.
S 膷铆m v谩m um铆me pomoct?
P艡iprav铆me v谩m syst茅m vnit艡n铆ch z谩sad, z谩kladn铆 p艡edpis v oblasti AML.
Posoud铆me efektivnost va拧eho vnit艡n铆ho 艡铆dic铆ho a kontroln铆ho AML/CFT syst茅mu (Anti-Money Laundering / Combating the Financing of Terrorism) a risk assessmentu v rozsahu nab铆zen媒ch produkt暖 a slu啪eb. Sezn谩m铆me se s va拧imi p艡edpisy a navrhneme vhodn茅 postupy pro zlep拧en铆.
P艡ezkoum谩me zaveden茅 postupy pro procesy onboardingu, 鈥瀙oznej sv茅ho klienta鈥� (KYC) a hloubkov茅 kontroly klienta (EDD). Otestujeme a zhodnot铆me zaveden媒 transak膷n铆 monitoring a screening mezin谩rodn铆ch sankc铆 a porad铆me v谩m s jejich nastaven铆m.
Doporu膷铆me v谩m vhodn茅 postupy pro posouzen铆 faktor暖 vysok茅ho a zv媒拧en茅ho AML/CFT rizika. Pom暖啪eme v谩m p艡i spr谩vn茅m nastaven铆 rizikov茅ho profilu klient暖 a p艡i n谩prav臎 zji拧t臎n媒ch nedostatk暖 ze strany org谩nu dohledu.
Vyhodnot铆me nastaven铆 detek膷n铆ch sc茅n谩艡暖 a navrhneme vhodn茅 postupy pro napln臎n铆 po啪adavk暖 benchmarku. Prozkoum谩me zdrojov谩 data a jejich kvalitu. Porad铆me, co je nutn茅 monitorovat na 煤膷tech investi膷n铆ch n谩stroj暖, kde 膷erpat informace ke kontrole i jak detekovat virtu谩ln铆 aktiva.
M谩te ot谩zky z AML/CFT oblasti? Obra钮te se na n谩s, r谩di v谩m odpov铆me.
