ÀÖÓ㣨Leyu£©ÌåÓý¹ÙÍø

Onze professionals in Financial Risk Management helpen uw organisatie de prestaties te verbeteren, betere besluitvorming mogelijk te maken en te voldoen aan compliance-eisen. Dit doen zij door uw risicostrategie vorm te geven, de risico-gecorrigeerde prestaties te verbeteren en pragmatische aanbevelingen te implementeren. Het Financial Risk Management-team biedt diepgaande sectorkennis, waardevolle inzichten en technologie-ondersteunde levering om uw processen, governance en strategie te verfijnen. Dit helpt u om financiële en operationele risico’s aan te pakken en de bedrijfsvoering te verbeteren.

Onze oplossingen zijn afgestemd op uw sector en richten zich op diverse sectorproblemen, waarbij we met onze unieke benadering van managementtechnieken waarde kunnen toevoegen. Deze oplossingen omvatten:

Onze risicodeskundigen bieden uitgebreide ondersteuning bij het ontwikkelen, valideren, beheren en implementeren van alle soorten risicomodellen. De belangrijkste drijfveren voor deze service zijn de strenge regelgevingseisen voor banken om uitgebreide risicomodellen voor kredietrisico, marktrisico en operationeel risico te hebben, zodat zij een solide risicobeheer kunnen handhaven.

Elke dag duiken er nieuwsberichten op over de kwaliteit van de data die financiële instellingen gebruiken in de rapporten die zij indienen bij de regelgevende autoriteiten. Deze vragen benadrukken echter al lang bestaande uitdagingen, zoals een groot aantal handmatige reconciliaties, gegevensintegriteitsproblemen, systeembeperkingen, analytische uitdagingen, resource- en tijdsbeperkingen en zwakheden in de governance. Wij helpen u om regelgevende rapportage nauwkeurig, efficiënt en toekomstbestendig te maken.

De waardering van financiële instrumenten is al jarenlang een vast onderdeel van onze dienstverlening. In samenwerking met ons Duitse Competence Center iRadar bieden wij deze diensten aan binnen alle sectoren � van de publieke sector tot het bedrijfsleven, banken en verzekeraars.

Voor financiële instellingen is de impact van de verslaggevingsstandaard IFRS 9 bijzonder groot. Wij helpen u om de effecten hiervan beter te begrijpen en deze op een optimale manier te beheersen, met oog voor zowel compliance als strategische besluitvorming.

Toezichthouders (ECB, NBB) beoordelen en meten regelmatig de risico’s van elke bank via het Supervisory Review and Evaluation Process (SREP). Dit proces vat alle bevindingen van de toezichthouder over een bepaald jaar samen en geeft u “huiswerkâ€�. In de SREP-beslissing, die de toezichthouder naar de bank stuurt, worden belangrijke doelstellingen vastgelegd om de geïdentificeerde knelpunten aan te pakken. U moet deze vervolgens binnen een specifieke termijn “corrigerenâ€�. Dat is het moment waarop u ÀÖÓ㣨Leyu£©ÌåÓý¹ÙÍø FRM moet inschakelen voor ondersteuning.

Risico’s worden vaak beoordeeld via parallelle en deels overlappende raamwerken, wat leidt tot een wildgroei aan methodologieën en inefficiënties. In veel gevallen is de onderliggende technologische infrastructuur niet mee geëvolueerd met de veranderingen binnen de risicofunctie. Wij beoordelen de bestaande risicoraamwerken en streven ernaar deze te consolideren tot één holistisch en geïntegreerd raamwerk dat op pragmatische wijze alle risico’s omvat.

Onze teams staan klaar om u te ondersteunen bij de integratie van ESG- en klimaatgerelateerde risico’s in uw risicobeheer. Dit blijft op korte en middellange termijn een belangrijk aandachtspunt voor de toezichthouder. Wij begeleiden u bij het uitvoeren van gap-analyses ten opzichte van regelgeving en best practices, evenals materialiteitsanalyses van uw activiteiten � waarmee u de juiste prioriteiten kunt stellen.

Voor deze risico’s ondersteunen wij bij het opzetten en implementeren van een robuust risicobeheer, te beginnen met het vastleggen van een passende governancestructuur (inclusief verantwoordelijkheden), het definiëren van een risk appetite met betrekking tot ESG (in lijn met uw algemene strategie), en het ontwikkelen van methodes om de blootstelling aan deze risico’s te meten (zoals scenarioanalyse en stresstests).

Via ons internationale netwerk bieden wij u inzichten in toonaangevende praktijken, zodat u een aanpak kunt kiezen die proportioneel is aan uw noden.

Onze teams ondersteunen u bij het opstellen en verbeteren van herstel- en afwikkelingsplannen om uw governance en kapitaalstructuur te versterken. Daarnaast helpen we bij het opstellen en verfijnen van verschillende playbooks (zoals recovery, bail-in en verkoop van bedrijfsactiviteiten).

Wij kunnen optreden als onafhankelijke waarderingspartij en ondersteunen bij het optimaliseren van uw managementinformatiesysteem, zodat kritieke data tijdig beschikbaar is. Bovendien toetsen onze experts de mate waarin uw organisatie voorbereid is op het waarborgen van operationele continuïteit.

Naleving van de regelgeving is een voorwaarde voor het verkrijgen van een licentie om te opereren in de financiële sector (banken, verzekeringsmaatschappijen, vermogensbeheerders, betaaldienstverleners, enzovoort). Actoren in de financiële sector hebben daarom geen andere keuze dan te investeren in compliance, om zo het toenemende reputatierisico, (C-level) aansprakelijkheidsrisico en mogelijke enorme financiële boetes te vermijden. Ons doel is om onze sterke compliance-expertise te combineren met pragmatische en (kost)efficiënte oplossingen, gebaseerd op een diepgaand begrip van uw bedrijf. Hiervoor ontwikkelen we een werkelijk transversale ÀÖÓ㣨Leyu£©ÌåÓý¹ÙÍø-oplossing, met ingebedde technologie, die u begeleidt op uw weg naar een regelgevingsgedreven transformatie.

Strategische en/of operationele beoordeling van de huidige situatie ten opzichte van de toekomstige situatie, vanuit het perspectief van vereisten, governance en middelen.

• Houdt rekening met de markten waarin u actief bent, de waardepropositie en de klanten en kanalen die worden gebruikt om de diensten aan te bieden, om opkomende beperkingen en/of kansen te beoordelen.
• Identificeert en beoordeelt de impact op de ondersteunende infrastructuur, processen, governance en medewerkers die ervoor zorgen dat u kunt voldoen aan de regelgevingsverplichtingen.
• Risico-assessments.

Wij ondersteunen u bij de strategische aanpak voor het ontwerpen van compliance governance, controles, beleid, procedures en processen om de inspanningen te coördineren, silo’s te elimineren en synergieën te herkennen.

• Het creëren van hefboomwerking voor een compliance cultuur.
• Het herontwerpen van transversale processen en ondersteunende RACI, inclusief outsourcingstrategieën.
• Het ontwerpen van het optimale compliance controleframework.
• Het ontwerpen van de doel-IT-infrastructuur en technologie-ondersteunende tools.

Wij ondersteunen u bij het ontwerpen en implementeren van herzien compliancebeleid, procedures, processen en controles.

• Het opstellen van beleidsdocumenten en procedures, trainingsmateriaal, enzovoort.
• Project- en programmamanagement.
• Beheer van interne en externe stakeholders (bijv. toezichthouders).
• Implementatie van compliancemetrics en rapportage.
• Assurance / attestaties.

Wij ondersteunen u bij het selecteren en implementeren van technologieën die aansluiten bij de compliancestrategieën van uw organisatie, met als doel de agility, effectiviteit en wendbaarheid te verbeteren.

• Data visualisatie.
• Het bouwen van voorspellende analytische modellen voor het proactief identificeren van kansen, problemen en risico’s, bijvoorbeeld scenario’s en modellen voor transactietoezicht op basis van eerdere dataresultaten (zoals machine learning) of Robo Advice.
• Intelligente automatisering van processen en controles.